Egon Von Greyerz : Les gens doivent maintenant se préparer à un effondrement économique mondial massif
J’avais diffusé ce papier en version courte, voici une version complète – Alors que nous nous dirigeons vers le 2nd trimestre de l'année 2016 après un début d'année complètement fou sur les marchés financiers, aujourd'hui l'homme qui est devenu une légende pour ses anticipations de quantitative Easing(Planche à billets), dans les fluctuations des devises et sur des événements mondiaux majeurs vient d'avertir kingworldnews sur le fait que les gens doivent maintenant se préparer à un effondrement économique mondial massif.
Egon von Greyerz fondateur de Matterhorn Asset Management & GoldSwitzerland – Les gens doivent maintenant se préparer à un effondrement économique mondial massif.
Egon von Greyerz: " Les valeurs bancaires indiquent dorénavant aux investisseurs que le temps est venu de retirer l'argent et les actifs du système bancaire. Comme vous le savez Eric, nous avions averti les investisseurs bien avant la crise de 2006-2009 à sortir du système bancaire. A cette époque, les banques avaient été sauvées par un plan de sauvetage global de 25.000 milliards de dollars, mais cela ne se reproduira pas. Le crédit à travers le monde a augmenté de 70% depuis 2006 et le système bancaire ainsi que l'économie mondiale se retrouvent maintenant dans une situation bien pire qu'ils ne l'étaient à cette époque là.
Lors de la dernière crise, les gouvernements ont sauvé le système financier avec le plus grand programme de renflouement externe des banques (bail-out) par l'État(le contribuable) de toute l'histoire. Ainsi, les déposants bancaires comme les banquiers ont été sauvés par des programmes massifs d'impressions monétaires et de crédit.
Alerte: Sortir du système bancaire
Vous savez Eric, la prochaine fois, les banques ne seront pas sauvées par les gouvernements. Au lieu de cela, on assistera à un renflouement interne (Bail-in). Cela signifie que l'argent et les actifs des déposants seront utilisés pour sauver les banques. Mais puisque la plupart des banques ont un effet de levier de 20 à 50 fois ce qu'ils possèdent voire beaucoup plus si l'on prend en compte les dérivés, les actifs des clients ne seront pas suffisants pour sauver les banques. Par conséquent, je m'attends à ce que l'on assiste au plus grand programme mondial d'impression monétaire de tous les temps. Bien entendu, cette stratégie ne sauvera pas le monde, mais cela aura pour conséquence de provoquer une onde de choc hyperinflationniste dans premier temps qui sera ensuite suivi d'une implosion déflationniste.
Effondrement des valeurs bancaires
Pour en revenir aux valeurs bancaires, actuellement, elles s'effondrent à la fois aux États-Unis et en Europe. Aux Etats-Unis, elles viennent d'atteindre un plus bas de plusieurs années par rapport aux autres valeurs du marché et en Europe les valeurs bancaires ont chuté de 20% en quatre semaines. Les actions Deutsche Bank et Credit Suisse sont maintenant revenus à leur plus bas de 2009. L'augmentation récente de l'impression monétaire par la BCE n'a eu qu'un effet très court terme, et maintenant, c'est bien l'odeur du sang que l'on renifle un peu partout. C'est une certitude absolue que la plupart des banques sont insolvables si l'on prend en compte leurs actifs toxiques au prix actuel du marché. Un quantitative Easing(Planche à billets) ne changera rien à la situation, mais cela pourrait donner un répit de quelques mois aux banques.Il est très clair pour moi que les valorisations des valeurs bancaires nous montrent ce que certains d'entre nous ont vu depuis un certain temps, à savoir que nous entrons maintenant dans une période où le marché commence à reconnaître que d'importants risques menacent le système financier. Ironie du sort, la politique des taux d'intérêts à zéro ou négatifs des banques centrales contribue également à la mort des banques. Tout d'abord les banques ne peuvent pas gagner une véritable marge sur les dépôts. Deuxièmement, les faibles taux tuent totalement toute incitation à déposer de l'argent. Sans épargne importante, les investissements diminueront également. Et dans une économie déflationniste avec des taux bas, il est impossible d'obtenir un réel retour sur investissement sans prendre de gros risques.
Les alertes répétées du FMI
Le FMI met désormais en garde contre le risque systémique sur le marché de l'assurance-vie. Avec des taux aussi faibles, ces sociétés ne peuvent pas obtenir un rendement suffisant pour leurs clients. Ainsi, cette industrie qui pèse 24.000 milliards de dollars prend des paris très risqués dans le but d'obtenir des rendements plus élevés. La même chose se passe sur le marché des pensions de retraite. La plupart des fonds de pension, à la fois privés et publics, sont sévèrement sous-financés. Lorsque cette crise aura pris fin, il ne restera plus grand chose pour les retraités pauvres.Un grand nombre d'indicateurs dans le monde entier nous indiquent que l'économie mondiale rentre maintenant dans une grave récession. Le commerce mondial décline rapidement comme les bénéfices dans de nombreux pays. La production industrielle est en train de chuter également et au Japon par exemple, elle est maintenant tombée à son plus faible niveau depuis 2011. Les problèmes de la Grèce ne sont toujours pas résolus, leurs banques sont dans le pétrin, le taux de chômage est de 25% et le PIB est en baisse de 27% depuis le début de la crise.
Désastre en Grèce et à travers l'Europe
Rappelez-vous que pendant la grande dépression des années 1930 aux États-Unis, le PIB avait chuté de 32% et la Grèce n'est pas loin de ce niveau. Le problème est que la Grèce est en faillite et la seule solution consiste pour elle à faire défaut, à quitter l'Union européenne et à mettre en place une nouvelle monnaie. La situation n'est pas meilleure en Italie, en Espagne, au Portugal voire même en France. Les marchés émergents étaient le moteur de la croissance pour l'économie mondiale. La Chine, l'Inde, le Brésil et la Russie représentaient 50% de la croissance mondiale au cours des 15 dernières années. Mais avec l'effondrement du prix des matières premières, tous ces pays assistent maintenant à un effondrement sévère de leur économie.Avec tous ces pays dont on voit l'économie se détériorer, la Banque mondiale ne cesse de réviser à la baisse le PIB mondial. Pour l'année 2015, ses prévisions sont passées de 4% l'an dernier à 2% en Janvier, et aujourd'hui elle anticipe 2,5% de croissance pour l'année 2016. Je m'attends à ce qu'elle anticipe une croissance négative pour 2017.
Effondrement économique mondial
Depuis le début de l'année, l'or se comporte bien, ayant progressé de 7 à 18 % en fonction de la devise. C'est en dollars que l'or a le plus grimpé, de 18 % depuis le début de l'année, alors que le billet vert se déprécie par rapport aux autres monnaies. Par rapport au Franc suisse, par exemple, le dollar a baissé de 5 % depuis janvier. Je pense que la baisse du billet vert va s'accélérer dans les mois à venir alors que ce dollar surévalué démarre sa descente vers sa valeur intrinsèque, qui est de zéro. La plupart des autres devises suivront dans son sillage. Vu la dévaluation continue des devises, mesurer un rendement ou un patrimoine en euros ou en dollar n'a aucun sens. L'or est bien sûr le meilleur étalon, car il s'agit de la seule monnaie qui a survécu à l'épreuve du temps.
La raison pour laquelle il doit être stocké en dehors de votre pays de résidence a été prouvé à maintes reprises dans l'histoire. Lorsque les gouvernements sont sous pression, ils deviennent oppressants. A de nombreuses reprises dans l'histoire, beaucoup de gens voulaient quitter leur pays. Ce fut le cas par exemple avec les Juifs en Allemagne et les Asiatiques en Ouganda. Beaucoup d'entre eux avaient placé leur or dans un autre pays comme la Suisse, ce qui leur avait permis d'avoir des fonds pour redémarrer après la guerre. En outre, quand une monnaie est sous pression comme le dollar le sera, il y aura un contrôle des changes. A ce moment là, votre argent sera bloqué. Il est également probable que les gouvernements forceront les gens à utiliser leur épargne pour acheter des obligations d'Etat pour soutenir l'économie en faillite du pays. Ces obligations d'Etat seront bien sûr devenues sans valeur une fois que les gouvernements en auront émis une quantité illimitée.
Un avantage pour les résidents américains est que l'or physique stocké sous leur propre contrôle aux Etats-Unis n'a pas à être déclarés à l'IRS. Tout gain en raison d'une vente doit être naturellement déclaré.
Le cours de l'or va monter en flèche
Nous avons acheté beaucoup d'or pour nos clients en 2002, lorsqu'il était à 300 dollars l'once. Il s'est ensuite envolé jusqu'à 1900 dollars pour valoir aujourd'hui 1240 dollars. À ce niveau, son prix ajusté à l'inflation réelle est quasi le même qu'en 2002. Non seulement l'or n'est pas aujourd'hui en odeur de sainteté, mais il est aussi sous-évalué.En outre, l'or a maintenant terminé sa correction et reprend une tendance haussière à long terme vers de nouveaux sommets. Ainsi, non seulement l'Or est la meilleure garantie permettant de protéger son patrimoine, mais c'est également un excellent investissement au niveau du cours actuel.
Source
Source: "Egon Von Greyerz : Les gens doivent maintenant se préparer à un effondrement économique mondial massif" (Z Apr 14, 2016 01:46 pm) économie, général, International, économique, doivent, Egon von Greyerz, les gens, maintenant, massif, mondial, se préparer à, Un effondrement
Or ou argent papier ? À vous de choisir !
Donc le dollar qui a 45 ans (depuis Nixon) est bien au delà de la moyenne de vie d’une devise papier . Ça tombe bien , nous vivons en ce moment même la fin du Dollar , et de l’Euro ….
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Article de SRSroccoReport.com, publié le 12 avril 2016 :
« Alors que les banques centrales continuent de propulser le système financier avec leur création massive de monnaie, la mort des monnaies papier se rapproche chaque jour qui passe. S'il est vrai que la Fed et les autres banques centrales ont réussi à postposer l'heure de vérité plus longtemps qu'anticipé par les investisseurs dans les métaux précieux, l'effondrement à venir du système monétaire n'en sera que pire.
À travers l'histoire, nous avons connu 3400 monnaies papier, qui ont quasi toutes fini par disparaître. D'après cet article du Washington's Blog, la durée de vie moyenne d'une monnaie papier est de 27 ans :
« La durée de vie moyenne d'une monnaie papier est de 27 ans, tandis que la monnaie qui a vécu le moins longtemps n'a existé qu'un petit mois. Créée en 1694, la livre sterling britannique est la monnaie papier la plus ancienne à toujours exister. Âgée de 317 ans, on pourrait la considérer comme une devise papier à grand succès. Cependant, tout est relatif. La livre sterling valait à sa création 12 onces d'argent. Aujourd'hui, sa valeur a été divisée par 200. Autrement dit, la monnaie papier la plus ancienne a perdu 99,5 % de sa valeur. »
Suite et fin
Source: "Or ou argent papier ? À vous de choisir !" (Z Apr 14, 2016 01:13 pm) général, or et argent métal, argent metal, argent papier, Cours De L'or, L'or physique, metaux précieux, penurie d'or
Face aux craintes qu'inspire l'économie mondiale, l'or brille de nouveau
L'or a retrouvé son statut de valeur refuge. Le cours de l'once progresse de 16 % depuis le 1er janvier, à 1 245 dollars. PAUL J. RICHARDS / AFP
Le Monde qui vante maintenant les mérites de l’or , on aura tout vu !
« Finalement, ce ne sont guère que des anticipations d'amélioration de la conjoncture mondiale qui pourraient peser sur la valorisation du métal fin. Mais il faut bien admettre qu'un tel scénario est pour le moment difficile à envisager. » : oui, il faut « l’admettre » , on fonce droit dans le mur et ce n’est pas demain que ça ira mieux ! Gros aveu du Quotidien .
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Avec les soubresauts de la Bourse et les inquiétudes quant à la santé de l'économie mondiale, l'or a retrouvé son statut de valeur refuge. Le cours de l'once affiche une progression de 16 % depuis le 1er janvier, à 1 245 dollars (1 100 euros), quand nombre d'actifs perdent de la valeur, à l'image du repli des places européennes (le CAC 40 perd 4 % depuis le début de l'année) ou asiatiques (– 14 % pour Tokyo).
Certes, l'or est un actif stérile qui ne sert pas de rendement, mais dans un univers de taux de plus en plus négatifs en Europe et au Japon, cela va devenir un argument positif. De plus, aux Etats-Unis, la Réserve fédérale a laissé entendre qu'elle ne monterait que très légèrement ses taux d'intérêt cette année, ce qui devrait peser sur le billet vert. Or, comme l'or est coté en dollars, il y a une corrélation directe : historiquement, un repli de la monnaie américaine se traduit par une hausse des cours de l'or.Finalement, ce ne sont guère que des anticipations d'amélioration de la conjoncture mondiale qui pourraient peser sur la valorisation du métal fin. Mais il faut bien admettre qu'un tel scénario est pour le moment difficile à envisager.
Métal ou or « papier »
Reste à savoir comment investir. Cela peut être physique, en achetant des lingots, lingotins, ou pièces, comme le napoléon, auprès des banques, courtiers ou numismates. Mais dans ce cas « mieux vaut les assurer s'ils sont à domicile ou demander à sa banque leur conservation », recommande François de Lassus, directeur de la communication de CPOR devises.Il est aussi possible de se porter acquéreur d'or « papier » avec des actions de mines aurifères qui sont cotées en Bourse, des parts de fonds spécialisés ou encore des trackers. Ces produits financiers répliquent un indice, un panier d'actions ou des matières premièrescomme l'or. Mais sur ces derniers, Fabrice de Cholet, président-directeur-général de Cholet Dupont, se montre prudent : « Ces trackers doivent en théorie avoir le stock d'or acheté dans les comptes en banque, et il y a beaucoup de gens qui en doutent. » Il faut en effet qu'ils ajustent leur stock en temps réel, c'est-à-dire, à la vitesse du marché. Mais pour François de Lassus, « il n'y a pas vraiment d'inquiétudes à avoir puisque les banques qui gèrent ces trackers ont pignon sur rue ».
Quel que soit le mode d'acquisition, en cas de gain sur l'or, il convient de passer par la case fiscalité, où deux solutions sont possibles. Sans preuve d'achat (absence d'acte notarié ou de certificat d'acquisition), la valeur du bien supporte une taxe forfaitaire de 10,5 %. En revanche, en apportant la preuve de son achat, seule la plus-value est imposable, à hauteur de 34,5 %, et ce après un abattement de 5 % par an à partir de la troisième année (ce qui revient à une exonération totale au bout de vingt-deux ans).
Source
Source: "Face aux craintes qu'inspire l'économie mondiale, l'or brille de nouveau" (Z Apr 14, 2016 01:08 pm) général, or et argent métal, aux craintes, face, l'économie, l'or brille ?de nouveau, mondiale, qu'inspire
